案例识骗局,揭秘骗贷的那些套路!

案例1——广西玉林信贷员冒用143名村民名义骗贷800万被捕 【主要问题】员工道德风险、冒名贷款 近期多家媒体报道 ，广西玉林市陆川县某金融机构的信贷员竟冒用143位村民的名义
，骗取该金融机构800余万元贷款供自己使用 。近日，陆川县检察院以涉嫌骗取贷款罪依法批准逮捕该名犯罪嫌疑人
。

案例12：北京最大银行骗贷案：农商行高管内外勾结 ，空壳公司骗贷7亿 【主要问题】空壳公司 、内外勾结 2012年10月10日，北京市高院对这起本市最大的银行骗贷案进行宣判
，终审对原北京农商行8名高管，包括该行原商务中心区支行长田军等5名支行行长
、副行长做出了判决。

年常见的7类贷款诈骗套路及防范要点如下：“解冻费”诈骗套路：以“操作失误导致账户冻结 ”为由 ，要求缴纳解冻费 。案例：高某接到香港电话
，下载“招商APP
”申请贷款，对方称操作失误需解冻 ，骗取5万元。防范：正规贷款机构不会因操作失误冻结账户
，更不会要求私下转账解冻
。

贷款中介常见套路包括提前收费、虚假批款截图 、中途加收费用、盲目试贷毁征信
、拉人担保骗贷、虚假承诺诱见面 、包装资料骗钱
、虚构审批障碍等，以下为详细介绍及避坑建议：常见黑中介套路提前收费：黑中介常以“诚意金”“保证金 ”“材料费”等名义 ，在未办理任何业务前就收取数千至数万元费用。

这些虚假资质文件看似逼真
，实则经不起银行等正规金融机构的严格审核 。一旦商户凭借这些虚假材料申请贷款，骗贷者就可能得逞 ，而后续银行发现资质造假后
，商户将面临严重的法律后果
。套路三：设置复杂陷阱条款在贷款合同及相关协议中，骗贷者会设置大量复杂且隐蔽的陷阱条款。

不存在真正意义上“不用还
”的合法贷款 ，所谓“不用还”的贷款多是诈骗陷阱，消费者需警惕借贷中的各种套路 。“不用还 ”贷款的诈骗套路 案例呈现：老黄和小城等人遭遇了所谓“不用还
”贷款的骗局
。

华业资本“百亿骗局 ”:重庆女老板骗银行贷款,支队长充当保护伞

1、华业资本“百亿骗局
”是一起涉及重庆女商人李仕林通过伪造应收账款和债权骗取银行贷款及华业资本巨额融资款
，重庆市公安局九龙坡分局经侦支队原支队长周小强充当保护伞的重大合同诈骗及受贿案件，最终导致华业资本退市。案件核心人物及公司李仕林：重庆恒韵医药有限公司董事长 ，女商人 。

2 、失联的女商人：造成华业资本股债双杀的二股东李仕林失联
，公司已报案
。

越南房地产商、女首富张美兰被判处死刑

1 、越南房地产商
、女首富张美兰因金融欺诈被判处死刑，涉案金额达125亿美元 ，为越南史上最大金融欺诈案。

2、案件背景与初审判决张美兰是越南房地产行业知名企业家
，被指控犯下越南历史上规模最大的金融诈骗案 。

3 、姬安宁呼吁越南不要对女首富张美兰执行死刑，但死刑判决及执行与否取决于越南法律和司法程序
。以下是对此事件的详细分析：案件背景与判决结果越南房地产商
、女首富张美兰因涉嫌金融欺诈被法院判处死刑。其被指控诈骗金额达304万亿越南盾（约合900亿人民币） ，为越南历史上最大金融欺诈案 。

重庆四百亿银行贷款诈骗案,经侦队长充当保护伞,被判刑

华业资本“百亿骗局”是一起涉及重庆女商人李仕林通过伪造应收账款和债权骗取银行贷款及华业资本巨额融资款
，重庆市公安局九龙坡分局经侦支队原支队长周小强充当保护伞的重大合同诈骗及受贿案件，最终导致华业资本退市。案件核心人物及公司李仕林：重庆恒韵医药有限公司董事长 ，女商人
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